话说唐僧师徒三众脱难前来，不一日行过了黄风岭，进西却是一脉平阳之地。光阴迅速，历夏经秋，见了些寒蝉鸣败柳，大火向西流。正行处，只见一道大水狂澜，浑波涌浪。三藏在马上忙呼道：「徒弟，你看那前边水势宽阔，怎不见船只行走，我们从那里过去？」八戒见了道：「果是狂澜，无舟可渡。」那行者跳在空中，用手搭凉篷而看，他也心惊道：「师父啊，真个是难，真个是难。这条河若论老孙去时，只消把腰儿扭一扭，就过去了；若师父，诚千分难渡，万载难行。」三藏道：「我这里一望无边，端的有多少宽阔？」行者道：「经过有八百里远近。」八戒道：「哥哥怎的定得个远近之数？」行者道：「不瞒贤弟说，老孙这双眼，白日里常看得千里路上的吉凶。却才在空中看出，此河上下不知多远，但只见这经过足有八百里。」长老忧嗟烦恼，兜回马，忽见岸上有一通石碑。三众齐来看时，见上有三个篆字，乃「流沙河」；腹上有小小的四行真字云：
九齿钯，降妖杖，二人相敌河岸上。这个是总督大天蓬，那个是谪下卷帘将。昔年曾会在灵霄，今日争持赌猛壮。这一个钯去探爪龙，那一个杖架磨牙象。伸开大四平，钻入迎风戗。这个没头没脸抓，那个无乱无空放。一个是久占流沙界吃人精，一个是秉教迦持修行将。
那大圣护了唐僧，牵著马，守定行李。见八戒与那怪交战，就恨得咬牙切齿，擦掌磨拳，忍不住要去打他，掣出棒来道：「师父，你坐著，莫怕。等老孙和他耍耍儿来。」那师父苦留不住。他打个唿哨，跳到前边。原来那怪与八戒正战到好处，难解难分。被行者抡起铁棒，望那怪著头一下，那怪急转身，慌忙躲过，径钻入流沙河里。气得个八戒乱跳道：「哥啊，谁著你来的？那怪渐渐手慢，难架我钯，再不上三五合，我就擒住他了。他见你凶险，败阵而逃，怎生是好？」行者笑道：「兄弟，实不瞒你说，自从降了黄风怪，下山来，这个把月不曾耍棍，我见你和他战的甜美，我就忍不住脚痒，故就跳将来耍耍的。那知那怪不识耍，就走了。」
他两个搀著手，说说笑笑，转回见了唐僧。唐僧道：「可曾捉得妖怪？」行者道：「那妖怪不奈战，败回钻入水去也。」三藏道：「徒弟，这怪久住于此，他知道浅深。似这般无边的弱水，又没了舟楫，须是得个知水性的引领引领才好哩。」行者道：「正是这等说。常言道：『近朱者赤，近墨者黑。』那怪在此，断知水性。我们如今拿住他，且不要打杀，只教他送师父过河，再做理会。」八戒道：「哥哥不必迟疑，让你先去拿他，等老猪看守师父。」行者笑道：「贤弟呀，这桩儿我不敢说嘴，水里勾当，老孙不大十分熟。若是空走，还要捻诀，又念念避水咒，方才走得；不然，就要变化做甚么鱼虾蟹鳖之类，我才去得。若论赌手段，凭你在高山云里，干甚么蹊跷异样事儿，老孙都会；只是水里的买卖，有些儿榔杭。」八戒道：「老猪当年总督天河，掌管了八万水兵大众，倒学得知些水性。却只怕那水里有甚么眷族老小，七窝八代的都来，我就弄他不过，一时不被他捞去耶？」行者道：「你若到他水中与他交战，却不要恋战，许败不许胜，把他引将出来，等老孙下手助你。」八戒道：「言得是，我去耶。」说声去，就剥了青锦直裰，脱了鞋，双手舞钯，分开水路，使出那当年旧手段，跃浪翻波，撞将进去，径至水底之下，往前正走。
却说那怪败了阵回，方才喘定，又听得有人推得水响。忽起身观看，原来是八戒执了钯推水。那怪举杖当面高呼道：「那和尚，那里走？仔细看打。」八戒使钯架住道：「你是个甚么妖精，敢在此间挡路？」那妖道：「你是也不认得我。我不是那妖魔鬼怪，也不是少姓无名。」八戒道：「你既不是妖魔鬼怪，却怎生在此伤生？你端的甚么姓名，实实说来，我饶你性命。」那怪道：「我：
自小生来神气壮，乾坤万里曾游荡。
英雄天下显威名，豪杰人家做模样。
万国九州任我行，五湖四海从吾撞。
皆因学道荡天涯，只为寻师游地旷。
常年衣钵谨随身，每日心神不可放。
沿地云游数十遭，到处闲行百余趟。
因此才得遇真人，引开大道金光亮。
先将婴儿姹女收，后把木母金公放。
明堂肾水入华池，重楼肝火投心脏。
三千功满拜天颜，志心朝礼明华向。
玉皇大帝便加升，亲口封为卷帘将。
南天门里我为尊，灵霄殿前吾称上。
腰间悬挂虎头牌，手中执定降妖杖。
头顶金盔晃日光，身披铠甲明霞亮。
往来护驾我当先，出入随朝予在上。
只因王母降蟠桃，设宴瑶池邀众将。
失手打破玉玻璃，天神个个魂飞丧。
玉皇即便怒生嗔，却令掌朝左辅相：
卸冠脱甲摘官衔，将身推在杀场上。
多亏赤脚大天仙，越班启奏将吾放。
饶死回生不点刑，遭贬流沙东岸上。
饱时困卧此山中，饿去翻波寻食饷。
樵子逢吾命不存，渔翁见我身皆丧。
来来往往吃人多，翻翻覆覆伤生瘴。
你敢行凶到我门，今日肚皮有所望。
莫言粗糙不堪尝，拿住消停剁鲊酱。」
八戒闻言大怒，骂道：「你这泼物！全没一些儿眼色。我老猪还掐出水沫儿来哩，你怎敢说我粗糙，要剁鲊酱？看起来，你把我认做个老走硝哩。休得无礼，吃你祖宗这一钯。」那怪见钯来，使一个「凤点头」躲过。两个在水中打出水面，各人踏浪登波。这一场赌斗，比前不同，你看那：
卷帘将，天蓬帅，各显神通真可爱。那个降妖宝杖著头轮，这个九齿钉钯随手快。跃浪振山川，推波昏世界。凶如太岁撞幢幡，恶似丧门掀宝盖。这一个赤心凛凛保唐僧，那一个犯罪滔滔为水怪。钯抓一下九条痕，杖打之时魂魄败。努力喜相持，用心要赌赛。算来只为取经人，怒气冲天不忍耐。搅得那鲠鲌鲤鳜退鲜鳞，龟鳖鼋鼍伤嫩盖；红虾紫蟹命皆亡，水府诸神朝上拜。只听得波翻浪滚似雷轰，日月无光天地怪。
却说那大圣保著唐僧，立于左右，眼巴巴的望著他两个在水上争持，只是他不好动手。只见那八戒虚幌一钯，佯输诈败，转回头往东岸上走。那怪随后赶来，将近到了岸边。这行者忍耐不住，撇了师父，掣铁棒，跳到河边，望妖精劈头就打。那妖物不敢相迎，飕的又钻入河内。八戒嚷道：「你这弼马温，彻是个急猴子！你再缓缓些儿，等我哄他到了高处，你却阻住河边，教他不能回首啊，却不拿住他也？他这进去，几时又肯出来？」行者笑道：「呆子，莫嚷，莫嚷。我们且回去见师父去来。」
八戒却同行者到高岸上，见了三藏。三藏欠身道：「徒弟辛苦呀。」八戒道：「且不说辛苦，只是降了妖精，送得你过河，方是万全之策。」三藏道：「你才与妖精交战何如？」八戒道：「那妖的手段，与老猪是个对手。正战处，使一个诈败，他才赶到岸上。见师兄举著棍子，他就跑了。」三藏道：「如此怎生奈何？」行者道：「师父放心，且莫焦恼。如今天色又晚，且坐在这崖岸之上，待老孙去化些斋饭来，你吃了睡去，待明日再处。」八戒道：「说得是，你快去快来。」
行者急纵云跳起去，正到直北下人家化了一钵素斋，回献师父。师父见他来得甚快，便叫：「悟空，我们去化斋的人家，求问他一个过河之策，不强似与这怪争持？」行者笑道：「这家子远得狠哩，相去有五七千里之路，他那里得知水性？问他何益？」八戒道：「哥哥又来扯谎了，五七千里路，你怎么这等去来得快？」行者道：「你那里晓得，老孙的觔斗云，一纵有十万八千里。像这五七千路，只消把头点上两点，把腰躬上一躬，就是个往回，有何难哉？」八戒道：「哥啊，既是这般容易，你把师父背著，只消点点头，躬躬腰，跳过去罢了，何必苦苦的与这怪厮战？」行者道：「你不会驾云？你把师父驮过去不是？」八戒道：「师父的凡胎肉骨，重似泰山，我这驾云的，怎称得起？须是你的觔斗方可。」行者道：「我的觔斗，好道也是驾云，只是去的有远近些儿。你是驮不动，我却如何驮得动？自古道：『遣泰山轻如芥子，携凡夫难脱红尘。』像这泼魔毒怪，使摄法，弄风头，却是扯扯拉拉，就地而行，不能带得空中而去。像那样法儿，老孙也会使会弄。还有那隐身法、缩地法，老孙件件皆知。但只是师父要穷历异邦，不能够超脱苦海，所以寸步难行也。我和你只做得个拥护，保得他身在命在，替不得这些苦恼，也取不得经来；就是有能先去见了佛，那佛也不肯把经善与你我。正叫做『若将容易得，便作等闲看』。」那呆子闻言，喏喏听受。遂吃了些无菜的素食，师徒们歇在流沙河东崖次之下。
次早，三藏道：「悟空，今日怎生区处？」行者道：「没甚区处，还须八戒下水。」八戒道：「哥哥，你要图干净，只作成我下水。」行者道：「贤弟，这番我再不急性了，只让你引他上来，我拦住河沿，不让他回去，务要将他擒了。」
好八戒，抹抹脸，抖擞精神，双手拿钯，到河沿，分开水路，依然又下至窝巢。那怪方才睡醒，忽听推得水响，急回头睁睛观看，见八戒执钯来至。他跳出来，当头阻住，喝道：「慢来，慢来，看杖。」八戒举钯架住道：「你是个甚么哭丧杖，断叫你祖宗看杖？」那怪道：「你这厮甚不晓得哩。我这：
宝杖原来名誉大，本是月里梭罗派。
吴刚伐下一枝来，鲁班制造工夫盖。
里边一条金趁心，外边万道珠丝玠。
名称宝杖善降妖，永镇灵霄能伏怪。
只因官拜大将军，玉皇赐我随身带。
或长或短任吾心，要细要粗凭意态。
也曾护驾宴蟠桃，也曾随朝居上界。
值殿曾经众圣参，卷帘曾见诸仙拜。
养成灵性一神兵，不是人间凡器械。
自从遭贬下天门，任意纵横游海外。
不当大胆自称夸，天下枪刀难比赛。
看你那个锈钉钯，只好锄田与筑菜。」
八戒笑道：「我把你少打的泼物，且莫管甚么筑菜，只怕荡了一下儿，教你没处贴膏药，九个眼子一齐流血。纵然不死，也是个到老的破伤风。」那怪丢开架手，在那水底下，与八戒依然打出水面。这一番斗，比前果更不同，你看他：
宝杖抡，钉钯筑，言语不通非眷属。只因木母克刀圭，致令两下相战触。没输赢，无反复，翻波淘浪不和睦。这个怒气怎含容，那个伤心难忍辱。钯来杖架逞英雄，水滚流沙能恶毒。气昂昂，劳碌碌，多因三藏朝西域。钉钯老大凶，宝杖十分熟。这个揪住要往岸上拖，那个抓来就将水里沃。声如霹雳动鱼龙，云暗天昏神鬼伏。
这一场，来来往往，斗经三十回合，不见强弱。八戒又使个佯输计，拖了钯走。那怪随后又赶来，拥波捉浪，赶至崖边。八戒骂道：「我把你这个泼怪，你上来，这高处，脚踏实地好打。」那妖骂道：「你这厮哄我上去，又教那帮手来哩。你下来，还在水里相斗。」原来那妖乖了，再不肯上岸，只在河沿与八戒闹吵。
却说行者见他不肯上岸，急得他心焦性爆，恨不得一把捉来。行者道：「师父，你自坐下，等我与他个『饿鹰叼食』。」就纵觔斗，跳在半空，刷的落下来，要抓那妖。那妖正与八戒嚷闹，忽听得风响，急回头，见是行者落下云来，却又收了那杖，一头淬下水，隐迹潜踪，渺然不见。行者伫立岸上，对八戒说：「兄弟呀，这妖也弄得滑了，他再不肯上岸，如之奈何？」八戒道：「难，难，难，战不胜他。就把吃奶的气力也使尽了，只绷得个手平。」行者道：「且见师父去。」
二人又到高岸，见了唐僧，备言难捉。那长老满眼下泪道：「似此艰难，怎生得渡？」行者道：「师父莫要烦恼。这怪深潜水底，其实难行。──八戒，你只在此保守师父，再莫与他厮斗，等老孙往南海走走去来。」八戒道：「哥哥，你去南海何干？」行者道：「这取经的勾当，原是观音菩萨；及脱解我等，也是观音菩萨。今日路阻流沙河，不能前进，不得他，怎生处治？等我去请他，还强如和这妖精相斗。」八戒道：「也是，也是。师兄，你去时，千万与我上覆一声：向日多承指教。」三藏道：「悟空，若是去请菩萨，却也不必迟疑，快去快来。」
行者即纵觔斗云，径上南海。咦！那消半个时辰，早望见普陀山境。须臾间，坠下觔斗，到紫竹林外，又只见那二十四路诸天上前迎著道：「大圣何来？」行者道：「我师有难，特来谒见菩萨。」诸天道：「请坐，容报。」那轮日的诸天径至潮音洞口报道：「孙悟空有事朝见。」菩萨正与捧珠龙女在宝莲池畔扶栏看花，闻报，即转云岩，开门唤入。大圣端肃皈依参拜。
菩萨问曰：「你怎么不保唐僧，为甚事又来见我？」行者启上道：「菩萨，我师父前在高老庄，又收了一个徒弟，唤名猪八戒，多蒙菩萨又赐法讳悟能。才行过黄风岭，今至八百里流沙河，乃是弱水三千，师父已是难渡；河中又有个妖怪，武艺高强，甚亏了悟能与他水面上大战三次，只是不能取胜，被他拦阻，不能渡河。因此，特告菩萨，望垂怜悯，济渡他一济渡。」菩萨道：「你这猴子，又逞自满，不肯说出保唐僧的话来么？」行者道：「我们只是要拿住他，教他送我师父渡河。水里事，我又弄不得精细。只是悟能寻著他窝巢，与他打话，想是不曾说出取经的勾当。」菩萨道：「那流沙河的妖怪，乃是卷帘大将临凡，也是我劝化的善信，教他保护取经之辈。你若肯说出是东土取经人时，他决不与你争持，断然归顺矣。」行者道：「那怪如今怯战，不肯上崖，只在水里潜踪，如何得他归顺？我师如何得渡弱水？」菩萨即唤惠岸，袖中取出一个红葫芦儿，吩咐道：「你可将此葫芦，同孙悟空到流沙河水面上，只叫『悟净』，他就出来了。先要引他归依了唐僧。然后把他那九个骷髅穿在一处，按九宫布列，却把这葫芦安在当中，就是法船一只，能渡唐僧过流沙河界。」
他两个不多时，按落云头，早来到流沙河岸。猪八戒认得是木叉行者，引师父上前迎接。那木叉与三藏礼毕，又与八戒相见。八戒道：「向蒙尊者指示，得见菩萨，我老猪果遵法教，今喜拜了沙门。这一向在途中奔碌，未及致谢，恕罪，恕罪。」行者道：「且莫叙阔，我们叫唤那厮去来。」三藏道：「叫谁？」行者道：「老孙见菩萨，备陈前事。菩萨说，这流沙河的妖怪，乃是卷帘大将临凡，因为在天有罪，堕落此河，忘形作怪。他曾被菩萨劝化，愿归师父往西天去的。但是我们不曾说出取经的事情，故此苦苦争斗。菩萨今差木叉将此葫芦，要与这厮结作法船，渡你过去哩。」三藏闻言，顶礼不尽，对木叉作礼道：「万望尊者作速一行。」那木叉捧定葫芦，半云半雾，径到了流沙河水面上，厉声高叫道：「悟净，悟净，取经人在此久矣，你怎么还不归顺？」
却说那怪惧怕猴王，回于水底，正在窝中歇息，只听得叫他法名。情知是观音菩萨；又闻得说「取经人在此」：他也不惧斧钺，急翻波伸出头来，又认得是木叉行者。你看他笑盈盈，上前作礼道：「尊者失迎。菩萨今在何处？」木叉道：「我师未来，先差我来吩咐你早跟唐僧做个徒弟。叫把你项下挂的骷髅与这个葫芦，按九宫结做一只法船，渡他过此弱水。」悟净道：「取经人却在那里？」木叉用手指道：「那东岸上坐的不是？」悟净看见了八戒道：「他不知是那里来的个泼物，与我整斗了这两日，何曾言著一个取经的字儿？」又看见行者，道：「这个主子，是他的帮手，好不利害，我不去了。」木叉道：「那是猪八戒，这是孙行者，俱是唐僧的徒弟，俱是菩萨劝化的，怕他怎的？我且和你见唐僧去。」
那悟净才收了宝杖，整一整黄锦直裰，跳上岸来，对唐僧双膝跪下道：「师父，弟子有眼无珠，不认得师父的尊容，多有冲撞，万望恕罪。」八戒道：「你这脓包，怎的早不皈依，只管要与我打？是何说话？」行者笑道：「兄弟，你莫怪他，还是我们不曾说出取经的事情与姓名耳。」长老道：「你果肯诚心皈依吾教么？」悟净道：「弟子向蒙菩萨教化，指沙为姓，与我起个法名，唤做沙悟净，岂有不从师父之理？」三藏道：「既如此，」叫：「悟空，取戒刀来，与他落了发。」大圣依言，即将戒刀与他剃了头。又来拜了三藏，拜了行者与八戒，分了大小。三藏见他行礼真像个和尚家风，故又叫他做沙和尚。木叉道：「既秉了迦持，不必絮烦，早与作法船去来。」
那悟净不敢怠慢，即将颈项下挂的骷髅取下，用索子结作九宫，把菩萨葫芦安在当中，请师父下岸。那长老遂登法船，坐于上面，果然稳似轻舟。左有八戒扶持，右有悟净捧托；孙行者在后面牵了龙马，半云半雾相跟；头直上又有木叉拥护。那师父才飘然稳渡流沙河界，浪静风平过弱河。真个也如飞似箭，不多时，身登彼岸，得脱洪波；又不拖泥带水，幸喜脚干手燥，清净无为，师徒们脚踏实地。那木叉按祥云，收了葫芦。又只见那骷髅一时解化作九股阴风，寂然不见。三藏拜谢了木叉，顶礼了菩萨。正是：
