却说祭赛国王与大小公卿见孙大圣与八戒腾云驾雾，提著两个小妖飘然而去，一个个朝天礼拜道：「话不虚传，今日方知有此辈神仙活佛。」又见他远去无踪，却拜谢三藏、沙僧道：「寡人肉眼凡胎，只知高徒有力量，拿住妖贼便了，岂知乃腾云驾雾之上仙也。」三藏道：「贫僧无些法力，一路上多亏这三个小徒。」沙僧道：「不瞒陛下说，我大师兄乃齐天大圣皈依，他曾大闹天宫，使一条金箍棒，十万天兵，无一个对手，只闹得太上老君害怕，玉皇大帝心惊。我二师兄乃天蓬元帅果正，他也曾掌管天河八万水兵大众。惟我弟子无法力，乃卷帘大将受戒。愚弟兄若干别事无能，若说擒妖缚怪、拿贼捕亡、伏虎降龙、踢天弄井，以至搅海翻江之类，略通一二。这腾云驾雾、唤雨呼风，与那换斗移星、担山赶月，特余事耳，何足道哉！」国王闻说，愈十分加敬，请唐僧上坐，口口称为「老佛」，将沙僧等皆称为「菩萨」。满朝文武欣然，一国黎民顶礼不题。
却说孙大圣与八戒驾著狂风，把两个小妖摄到乱石山碧波潭，住定云头。将金箍棒吹了一口仙气，叫：「变！」变作一把戒刀，将一个黑鱼怪割了耳朵，鲇鱼精割了下唇，撇在水里，喝道：「快早去对那万圣龙王报知，说我齐天大圣孙爷爷在此，著他即送祭赛国金光寺塔上的原宝出来，免他一家性命；若迸半个『不』字，我将这潭水搅净，教他一门儿老幼遭诛。」
那两个小妖得了命，负痛逃生，拖著锁索，淬入水内。諕得那些鼋鼍龟鳖，虾蟹鱼精，都来围住问道：「你两个为何拖绳带索？」一个掩著耳，摇头摆尾；一个侮著嘴，跌脚搥胸。都嚷嚷闹闹，径上龙王宫殿：「报大王，祸事了。」那万圣龙王正与九头驸马饮酒，忽见他两个来，即停杯问何祸事。那两个即告道：「昨夜巡探，被唐僧、孙行者扫塔捉获，用铁索拴锁。今早见国王，又被那行者与猪八戒抓著我两个，一个割了耳朵，一个割了嘴唇，抛在水中，著我来报，要索那塔顶宝贝。」遂将前后事细说了一遍。那老龙听说是孙行者齐天大圣，諕得魂不附体，魄散九霄，战兢兢对驸马道：「贤婿啊，别个来还好计较，若果是他，却不善也。」驸马笑道：「太岳放心。愚婿自幼学了些武艺，四海之内，也曾会过几个豪杰，怕他做甚？等我出去与他交战三合，管取那厮缩首归降，不敢仰视。」
戴一顶烂银盔，光欺白雪；贯一副兜鍪甲，亮敌秋霜。上罩著锦征袍，真个是彩云笼玉；腰束著犀纹带，果然像花蟒缠金。手执著月牙铲，霞飞电掣；脚穿著猪皮靴，水利波分。远看时一头一面，近睹处四面皆人：前有眼，后有眼，八方通见；左也口，右也口，九口言论。一声吆喝长空振，似鹤飞鸣贯九宸。
他见无人对答，又叫一声：「那个是齐天大圣？」行者按一按金箍，理一理铁棒道：「老孙便是。」那怪道：「你家居何处？身出何方？怎生得到祭赛国，与那国王守塔，却大胆获我头目，又敢行凶，上吾宝山索战？」行者骂道：「你这贼怪，原来不识你孙爷爷哩。你上前，听我道：
老孙祖住花果山，大海之间水帘洞。
自幼修成不坏身，玉皇封我齐天圣。
只因大闹斗牛宫，天上诸神难取胜。
当请如来展妙高，无边智慧非凡用。
为翻觔斗赌神通，手化为山压我重。
整到如今五百年，观音劝解方逃命。
大唐三藏上西天，远拜灵山求佛颂。
解脱吾身保护他，炼魔净怪从修行。
路逢西域祭赛城。屈害僧人三代命。
我等慈悲问旧情，乃因塔上无光映。
吾师扫塔探分明，夜至三更天籁静。
捉住妖精取实供，他言汝等偷宝贝。
合盘为盗有龙王，公主连名称万圣。
血雨浇淋塔上光，将他宝贝偷来用。
殿前供状更无虚，我奉君言驰此境。
所以相寻索战争，不须再问孙爷姓。
快将宝贝献还他，免汝老少全家命。
敢若无知骋胜强，教你水涸山颓都蹭蹬。」
那驸马闻言，微微冷笑道：「你原来是取经的和尚，没要紧罗织管事。我偷他的宝贝，你取佛的经文，与你何干，却来厮斗？」行者道：「这贼怪甚不达理。我虽不受国王的恩惠，不食他的水米，不该与他出力；但是你偷他的宝贝，污他的宝塔，屡年屈苦金光寺僧人，他是我一门同气，我怎么不与他出力，辨明冤枉？」驸马道：「你既如此，想是要行赌斗。常言道：『武不善作。』但只怕起手处，不得留情，一时间伤了你的性命，误了你去取经。」
妖魔盗宝塔无光，行者擒妖报国王。小怪逃生回水内，老龙破胆各商量。九头驸马施威武，披挂前来展素强。怒发齐天孙大圣，金箍棒起十分刚。那怪物，九个头颅十八眼，前前后后放毫光；这行者，一双铁臂千斤力，蔼蔼纷纷并瑞祥。铲似一阳初现月，棒如万里遍飞霜。他说：「你无干休把不平报。」我道：「你有意偷宝真不良。那泼贼，少轻狂，还他宝贝得安康。」棒迎铲架争高下，不见输赢练战场。
他两个往往来来，斗经三十余合，不分胜负。猪八戒立在山前，见他们战到甜美之处，举著钉钯，从妖精背后一筑。原来那怪九个头，转转都是眼睛，看得明白。见八戒在背后来时，即使铲𨱔架著钉钯，铲头抵著铁棒。又耐战五七合，挡不得前后齐抡，他却打个滚，腾空跳起，现了本像，乃是一个九头虫。观其形像十分恶，见此身模怕杀人。他生得：
猪八戒看见心惊道：「哥啊，我自为人，也不曾见这等个恶物。是甚血气生此禽兽也？」行者道：「真个罕有，真个罕有。等我赶上打去。」好大圣，急纵祥云，跳在空中，使铁棒照头便打。那怪物大显身，展翅斜飞，飕的打个转身，掠到山前，半腰里又伸出一个头来，张开口如血盆相似，把八戒一口咬著鬃，半拖半扯，捉下碧波潭水内而去。及至龙宫外，还变作前番模样，将八戒掷之于地，叫：「小的们何在？」那里面鲭鲌鲤鳜之鱼精，龟鳖鼋鼍之介怪，一拥齐来，道声：「有。」驸马道：「把这个和尚绑在那里，与我巡探的小卒报仇。」众精推推嚷嚷，擡进八戒去时，那老龙王欢喜，迎出道：「贤婿有功，怎生捉他来也？」那驸马把上项原故说了一遍。老龙即命排酒贺功不题。
却说孙行者见妖精擒了八戒，心中惧道：「这厮恁般利害。我待回朝见师，恐那国王笑我；待要开言骂战，曾奈我又单身，况水面之事不惯。且等我变化了进去，看那怪把呆子怎生摆布。若得便，且偷他出来干事。」好大圣，捻著诀，摇身一变，还变做一个螃蟹，淬于水内，径至牌楼之前。原来这条路是他前番袭牛魔王盗金睛兽走熟了的。直至那宫阙之下，横爬过去，又见那老龙王与九头虫合家儿欢喜饮酒。行者不敢相近，爬过东廊之下，见几个虾精蟹精纷纷纭纭耍子。行者听了一会言谈，却就学语学话，问道：「驸马爷爷拿来的那长嘴和尚，这会死了不曾？」众精道：「不曾死，缚在那西廊下哼的不是？」
行者听说，又轻轻的爬过西廊，真个那呆子绑在柱上哼哩。行者近前道：「八戒，认得我么？」八戒听得声音，知是行者，道：「哥哥，怎么了？反被这厮捉住我也。」行者四顾无人，将拑咬断索子叫走。那呆子脱了手道：「哥哥，我的兵器被他收了，又奈何？」行者道：「你可知道收在那里？」八戒道：「当被那怪拿上宫殿去了。」行者道：「你先去牌楼下等我。」八戒逃生，悄悄的溜出。行者复身爬上宫殿观看。左首下有光彩森森，乃是八戒的钉钯放光。使个隐身法，将钯偷出，到牌楼下，叫声：「八戒，接兵器。」呆子得了钯，便道：「哥哥，你先走，等老猪打进宫殿。若得胜，就捉住他一家子；若不胜，败出来，你在这潭岸上救应。」行者大喜，只教仔细。八戒道：「不怕他，水里本事，我略有些儿。」行者丢了他，负出水面不题。
这八戒束了皂直裰，双手缠钯，一声喊，打将进去。慌得那大小水族奔奔波波，跑上宫殿，吆喝道：「不好了，长嘴和尚挣断绳返打进来了。」那老龙与九头虫并一家子俱措手不及，跳起来，藏藏躲躲。这呆子不顾死活，闯上宫殿，一路钯，筑破门扇，打破桌椅，把些吃酒的家火之类尽皆打碎。有诗为证。诗曰：
那九头虫将公主安藏在内，急取月牙铲，赶至前宫，喝道：「泼夯豕彘！怎敢欺心惊吾眷族？」八戒骂道：「这贼怪，你焉敢将我捉来？这场不干我事，是你请我来家打的。快拿宝贝还我，回见国王了事；不然，决不饶你一家命也。」那怪那肯容情，咬定牙齿，与八戒交锋。那老龙才定了神思，领龙子、龙孙各执枪刀，齐来攻取。八戒见事体不谐，虚幌一钯，撤身便走。那老龙帅众追来。须臾，撺出水中，都到潭面上翻腾。
却说孙行者立于潭岸等候，忽见他们追赶八戒，出离水中，就半踏云雾，掣铁棒，喝声：「休走！」只一下，把个老龙头打得稀烂。可怜血溅潭中红水泛，尸飘浪上败鳞浮。諕得那龙子、龙孙各各逃命，九头驸马收龙尸，转宫而去。
行者与八戒且不追袭，回上岸，备言前事。八戒道：「这厮锐气挫了，被我那一路钯打进去时，打得落花流水，魂散魄飞。正与那驸马厮斗，却被老龙王赶著，却亏了你打死。那厮们回去，一定停丧挂孝，决不肯出来。今又天色晚了，却怎奈何？」行者道：「管甚么天晚，乘此机会，你还下去攻战。务必取出宝贝，方可回朝。」那呆子意懒情疏，徉徉推托。行者催逼道：「兄弟不必多疑，还像刚才引出来，等我打他。」
两人正自商量，只听得狂风滚滚，惨雾阴阴，忽从东方径往南去。行者仔细观看，乃二郎显圣，领梅山六兄弟，架著鹰犬，挑著狐兔，擡著獐鹿，一个个腰挎弯弓，手持利刃，纵风雾踊跃而来。行者道：「八戒，那是我七圣兄弟，倒好留请他们，与我助战。若得成功，倒是一场大机会也。」八戒道：「既是兄弟，极该留请。」行者道：「但内有显圣大哥，我曾受他降伏，不好见他。你去拦住云头，叫道：『真君，且略住住，齐天大圣在此进拜。』他若听见是我，断然住了。待他安下，我却好见。」
那呆子急纵云头，上山拦住，厉声高叫道：「真君，且慢车驾，有齐天大圣请见哩。」那爷爷见说，即传令，就停住六兄弟，与八戒相见毕，问：「齐天大圣何在？」八戒道：「现在山下听呼唤。」二郎道：「兄弟们，快去请来。」六兄弟乃是康、张、姚、李、郭、直，各各出营叫道：「孙悟空哥哥，大哥有请。」行者上前，对众作礼，遂同上山。二郎爷爷迎见，携手相搀，一同相见，道：「大圣，你去脱大难，受戒沙门，刻日功完，高登莲座，可贺，可贺。」行者道：「不敢。向蒙莫大之恩，未展斯须之报。虽然脱难西行，未知功行何如。今因路遇祭赛国，答救僧灾，在此擒妖索宝。偶见兄长车驾，大胆请留一助。未审兄长自何而来，肯见爱否？」二郎笑道：「我因闲暇无事，同众兄弟采猎而回。幸蒙大圣不弃留会，足感故旧之情。若命挟力降妖，敢不如命。却不知此地是何怪贼？」六圣道：「大哥忘了？此间是乱石山，山下乃碧波潭万圣之龙宫也。」二郎惊讶道：「万圣老龙却不生事，怎么敢偷塔宝？」行者道：「他近日招了一个驸马，乃是九头虫成精。他郎丈两个做贼，将祭赛国下了一场血雨，把金光寺塔顶舍利佛宝偷来。那国王不解其意，苦拿著僧人拷打。是我师父慈悲，夜来扫搭，当被我在塔上拿住两个小妖，是他差来巡探的。今早押赴朝中，实实供招了。那国王就请我师收降，师命我等到此。先一场战，被九头虫腰里伸出一个头来，把八戒啣了去。我却又变化下水，解了八戒。才然大战一场，是我把老龙打死，那厮们收尸挂孝去了。我两个正议索战，却见兄长仪仗降临，故此轻渎也。」二郎道：「既伤了老龙，正好与他攻击，使那厮不能措手，却不连窝巢都灭绝了？」八戒道：「虽是如此，奈天晚何？」二郎道：「兵家云：『征不待时。』何怕天晚？」
康、姚、郭、直道：「大哥莫忙。那厮家眷在此，料无处去。孙二哥也是贵客，猪刚鬣又归了正果，我们营内有随带的酒肴，教小的们取火，就此铺设：一则与二位贺喜，二来也当叙情。且欢会这一夜，待天明索战何迟？」二郎大喜道：「贤弟说得极当。」却命小校安排。行者道：「列位盛情，不敢固却。但自做和尚，都是斋戒，恐荤素不便。」二郎道：「有素果品，酒也是素的。」众兄弟在星月光前，幕天席地，举杯叙旧。
正是寂寞更长，欢娱夜短。早不觉东方发白。那八戒几钟酒吃得兴抖抖的道：「天将明了，等老猪下水去索战也。」二郎道：「元帅仔细，只要引他出来，我兄弟们好下手。」八戒笑道：「我晓得，我晓得。」你看他敛衣缠钯，使分水法，跳将下去，径至那牌楼下。发声喊，打入殿内。此时那龙子披了麻，看著龙尸哭；龙孙与那驸马，在后面收拾棺材哩。这八戒骂上前，手起处，钯头著重，把个龙子夹脑连头，一钯筑了九个窟窿。諕得那龙婆与众往里乱跑，哭道：「长嘴和尚又把我儿打死了。」
那驸马闻言，即使月牙铲，带龙孙往外杀来。这八戒举钯迎敌，且战且退，跳出水中。这岸上齐天大圣与七兄弟一拥上前，枪刀乱扎，把个龙孙剁成几断肉饼。那驸马见不停当，在山前打个滚，又现了本像，展开翅，旋绕飞腾。二郎即取金弓，安上银弹，扯满弓，往上就打。那怪急铩翅，掠到边前，要咬二郎。半腰里才伸出一个头来，被那头细犬撺上去，汪的一口，把头血淋淋的咬将下来。那怪物负痛逃生，径投北海而去。八戒便要赶去，行者止住道：「且莫赶他，正是『穷寇勿追』。他被细犬咬了头，必定是多死少生。等我变做他的模样，你分开水路，赶我进去，寻那宫主，诈他宝贝来也。」二郎与六圣道：「不赶他倒也罢了，只是遗这种类在世，必为后人之害。」至今有个九头虫滴血，是遗种也。
那八戒依言，分开水路。行者变作怪像前走，八戒吆吆喝喝后追。渐渐追至龙宫，只见那万圣宫主道：「驸马，怎么这等慌张？」行者道：「那八戒得胜，把我赶将进来，觉道不能敌他。你快把宝贝好生藏了。」那宫主急忙难识真假，即于后殿里取出一个浑金匣子来，递与行者道：「这是佛宝。」又取出一个白玉匣子，也递与行者道：「这是九叶灵芝。你拿这宝贝藏去，等我与猪八戒斗上两三合，挡住他。你将宝贝收好了，再出来与他合战。」行者将两个匣儿收在身边，把脸一抹，现了本像道：「宫主，你看我可是驸马么？」宫主慌了，便要抢夺匣子。被八戒跑上去，著背一钯，筑倒在地。
行者随后捧著两个匣子上岸，对二郎道：「感兄长威力，得了宝贝，扫净妖贼也。」二郎道：「一则是那国王洪福齐天，二则是贤昆玉神通无量，我何功之有？」兄弟们俱道：「孙二哥既已功成，我们就此告别。」行者感谢不尽，欲留同见国王。诸公不肯，遂帅众回灌口去讫。
行者捧著匣子，八戒拖著龙婆，半云半雾，顷刻间到了国内。原来那金光寺解脱的和尚都在城外迎接。忽见他两个云雾定时，近前磕头礼拜，接入城中。那国王与唐僧正在殿上讲论。这里有先走的和尚，仗著胆，入朝门奏道：「万岁，孙、猪二老爷擒贼获宝而来也。」那国王听说，连忙下殿，共唐僧、沙僧迎著，称谢神功不尽，随命排筵谢恩。三藏道：「且不须赐饮，著小徒归了塔中之宝，方可饮宴。」三藏又问行者道：「汝等昨日离国，怎么今日才来？」行者把那战驸马，打龙王，逢真君，败妖精，及变作诈宝贝之事，细说了一遍。三藏与国王、大小文武，俱喜之不胜。
国王又问：「龙婆能人言语否？」八戒道：「乃是龙王之妻，生了许多龙子、龙孙，岂不知人言？」国王道：「既知人言，快早说前后做贼之事。」龙婆道：「偷佛宝，我全不知，都是我那夫君龙鬼与那驸马九头虫，知你塔上之光乃是佛家舍利子，三年前下了血雨，乘机盗去。」又问：「灵芝草是怎么偷的？」龙婆道：「只是小女万圣宫主私入大罗天上灵霄殿前，偷的王母娘娘九叶灵芝草。那舍利子得这草的仙气温养著，千年不坏，万载生光。去地下或田中扫一扫，即有万道霞光，千条瑞气。如今被你夺来，弄得我夫死子绝，婿丧女亡，千万饶了我的命罢。」八戒道：「正不饶你哩。」行者道：「家无全犯。我便饶你，只便要你长远替我看塔。」龙婆道：「好死不如恶活。但留我命，凭你教做甚么。」行者叫取铁索来。当驾官即取铁索一条，把龙婆琵琶骨穿了。教沙僧：「请国王来看我们安塔去。」
那国王即忙排驾，遂同三藏携手出朝，并文武多官，随至金光寺。行者上塔，将舍利子安在第十三层塔顶宝瓶中间，把龙婆锁在塔心柱上。念动真言，唤出本国土地、城隍与本寺伽蓝们，命三日送饮食一餐，与这龙婆度口；少有差讹，即行处斩。众神暗中领诺。行者却将芝草把十三层塔层层扫过，安在瓶内，温养舍利子。这才是整旧如新，霞光万道，瑞气千条，依然八方共睹，四国同瞻。下了塔门，国王就谢道：「不是老佛与三位菩萨到此，怎生得明此事也！」
行者道：「陛下，『金光』二字不好，不是久住之物：金乃流动之物，光乃闪灼之气。贫僧为你劳碌这场，将此寺改作伏龙寺，教你永远常存。」那国王即命换了字号，悬上新匾，乃是「敕建护国伏龙寺」。一壁厢安排御宴；一壁厢召丹青写下四众生形，五凤楼注了名号。国王摆銮驾，送唐僧师徒，赐金玉酬答。师徒们坚辞，一毫不受。这真个是：
