话表唐僧师徒四众离了玉华城，一路平稳，诚所谓极乐之乡。去有五六日程途，又见一座城池。唐僧问行者道：「此又是甚么处所？」行者道：「是座城池。但城上有杆无旗，不知地方，俟近前再问。」及至东关厢，见那两边茶坊酒肆喧哗，米市油房热闹。街衢中有几个无事闲游的浪子，见猪八戒嘴长，沙和尚脸黑，孙行者眼红，都拥拥簇簇的争看，只是不敢近前而问。唐僧捏著一把汗，惟恐他们惹祸。又走过几条巷口，还不到城。忽见有一座山门，门上有「慈云寺」三字。唐僧道：「此处略进去歇歇马，打一个斋如何？」行者道：「好，好。」四众遂一齐而入。但见那里边：
珍楼壮丽，宝座峥嵘。佛阁高云外，僧房静月中。丹霞缥缈浮屠挺，碧树阴森轮藏清。真净土，假龙宫，大雄殿上紫云笼。两廊不绝闲人戏，一塔常开有客登。炉中香火时时𦶟，台上灯花夜夜荧。忽闻方丈金钟韵，应佛僧人朗诵经。
四众正看时，又见廊下走出一个和尚，对唐僧作礼道：「老师何来？」唐僧道：「弟子中华唐朝来者。」那和尚倒身下拜。慌得唐僧搀起道：「院主何为行此大礼？」那和尚合掌道：「我这里向善的人，看经念佛，都指望修到你中华地托生。才见老师丰采衣冠，果然是前生修到的，方得此受用，故当下拜。」唐僧笑道：「惶恐，惶恐。我弟子乃行脚僧，有何受用？若院主在此闲养自在，才是享福哩。」那和尚领唐僧入正殿，拜了佛像，唐僧方才招呼徒弟进来。原来行者三人自见那和尚与师父讲话，他都背著脸，牵著马，守著担，立在一处，和尚不曾在心。忽的闻唐僧叫「徒弟」，他三人方才转面。那和尚见了，慌得叫：「爷爷呀！你高徒如何恁般丑样？」唐僧道：「丑则虽丑，倒颇有些法力，我一路甚亏他们保护。」
正说处，里面又走出几个和尚作礼。先见的那和尚对后的说道：「这老师是中华大唐来的人物，那三位是他高徒。」众僧且喜且惧道：「老师中华大国，到此何为？」唐僧言：「我奉唐王圣旨，向灵山拜佛求经。适过宝方，特奔上刹，一则求问地方，二则打顿斋食就行。」那僧人个个欢喜，又邀入方丈。方丈里又有几个与人家做斋的和尚。这先进去的又叫道：「你们都来看看中华人物。原来中华有俊的，有丑的。俊的真个难描难画，丑的却十分古怪。」那许多僧同斋主都来相见。见毕，各坐下。茶罢，唐僧问道：「贵处是何地名？」众僧道：「我这里乃天竺国外郡，金平府是也。」唐僧道：「贵府至灵山还有许多远近？」众僧道：「此间到都下有二千里。这是我等走过的。西去到灵山，我们未走，不知还有多少路，不敢妄对。」唐僧谢了。
少时，摆上斋来。斋罢，唐僧要行，却被众僧并斋主款留道：「老师宽住一二日，过了元宵，耍耍去不妨。」唐僧惊问道：「弟子在路，只知有山有水，怕的是逢怪逢魔，把光阴都错过了，不知几时是元宵佳节？」众僧笑道：「老师拜佛与悟禅心重，故不以此为念。今日乃正月十三，到晚就试灯。后日十五上元。直至十八九，方才谢灯。我这里人家好事，本府太守老爷爱民，各地方俱高张灯火，彻夜笙箫。还有个金灯桥，乃上古传留，至今丰盛。老爷们宽住数日，我荒山颇管待得起。」唐僧无奈，遂俱住下。当晚只听得佛殿上钟鼓喧天，乃是街坊众信人等送灯来献佛。唐僧等都出方丈来看了灯，各自归寝。
时维正月，岁届新春。园林幽雅，景物妍森。四时花木争奇，一派峰峦叠翠。芳草阶前萌动，老梅枝上生馨。红入桃花嫩，青归柳色新。金谷园富丽休夸，《辋川图》流风慢说。水流一道，野凫出没无常；竹种千竿，墨客推敲未定。芍药花、牡丹花、紫薇花、含笑花，天机方醒；山茶花、红梅花、迎春花、瑞香花，艳质先开。阴崖积雪犹含冻，远树浮烟已带春。又见那鹿向池边照影，鹤来松下听琴。东几厦，西几亭，客来留宿；南几堂，北几塔，僧静安禅。花卉中，有一两座养性楼，重簷高拱；山水内，有三四处炼魔室，静几明窗。真个是天然堪隐逸，又何须他处觅蓬瀛。
玛瑙花城，琉璃仙洞，水晶云母诸宫：似重重锦绣，叠叠玲珑。星桥影晃乾坤动，看数株火树摇红。六街箫鼓，千门璧月，万户香风。几处鳌峰高耸，有鱼龙出海，鸾凤腾空。羡灯光月色，和气融融。绮罗队里，人人喜听笙歌。车马轰轰：看不尽花容玉貌，风流豪侠，佳景无穷。
次日，唐僧对众僧道：「弟子原有扫塔之愿，趁今日上元佳节，请院主开了塔门，让弟子了此愿心。」众僧随开了门。沙僧取了袈裟，随从唐僧；到了一层，就披了袈裟，拜佛祷祝毕，即将笤帚扫了一层，卸了袈裟，付与沙僧。……又扫二层，一层层直扫上绝顶。那塔上层层有佛，处处开窗，扫一层，赏玩赞羡一层。扫毕下来，天色已晚，又都点上灯火。
三五良宵节，上元春色和。花灯悬闹市，齐唱太平歌。又见那六街三市灯亮，半空一鉴初升。那月如冯夷推上烂银盘，这灯似仙女织成铺地锦。灯映月，增一倍光辉；月照灯，添十分灿烂。观不尽铁锁星桥，看不了灯花火树。雪花灯、梅花灯，春冰剪碎；绣屏灯、画屏灯，五彩攒成。核桃灯、荷花灯，灯楼高挂；青狮灯、白象灯，灯架高檠。虾儿灯、鳖儿灯，棚前高弄；羊儿灯、兔儿灯，簷下精神。鹰儿灯、凤儿灯，相连相并；虎儿灯、马儿灯，同走同行。仙鹤灯、白鹿灯，寿星骑坐；金鱼灯、长鲸灯，李白高乘。鳌山灯，神仙聚会；走马灯，武将交锋。万千家灯火楼台，十数里云烟世界。那壁厢，索琅琅玉韂飞来；这壁厢，毂辘辘香车辇过。看那红妆楼上，倚著栏，隔著帘，并著肩，携著手，双双美女贪欢；绿水桥边，闹吵吵，锦簇簇，醉醺醺，笑呵呵，对对游人戏彩。满城中箫鼓諠哗，彻夜里笙歌不断。
却才到金灯桥上，唐僧与众僧近前看处，原来是三盏金灯。那灯有缸来大，上照著玲珑剔透的两层楼阁。都是细金丝儿编成，内托著琉璃薄片，其光晃月，其油喷香。唐僧回问众僧道：「此灯是甚油？怎么这等异香扑鼻？」众僧道：「老师不知。我这府后有一县，名唤旻天县，县有二百四十里。每年审造差徭，共有二百四十家灯油大户。府县的各项差徭犹可，惟有此大户甚是吃累：每家当一年，要使二百多两银子。此油不是寻常之油，乃是酥合香油。这油每一两值价银二两，每一斤值三十二两银子。三盏灯，每缸有五百斤，三缸共一千五百斤，共该银四万八千两。还有杂项缴缠使用，将有五万余两，只点得三夜。」行者道：「这许多油，三夜何以就点得尽？」众僧道：「这缸里每缸有四十九个大灯马，都是灯草札的把，裹了丝绵，有鸡子粗细。只点过今夜，见佛爷现了身，明夜油也没了，灯就昏了。」八戒在傍笑道：「想是佛爷连油都收去了。」众僧道：「正是此说，满城里人家，自古及今，皆是这等传说。但油干了，人俱说是佛祖收了灯，自然五谷丰登；若有一年不干，却就年成荒旱，风雨不调。所以人家都要这供献。」
正说处，只听得半空中呼呼风响，諕得些看灯的人尽皆四散。那些和尚也立不住脚道：「老师父，回去罢。风来了，是佛爷降祥，到此看灯也。」唐僧道：「怎见得是佛来看灯？」众僧道：「年年如此，不上三更，就有风来。知道是诸佛降祥，所以人皆回避。」唐僧道：「我弟子原是思佛念佛拜佛的人，今逢佳景，果有诸佛降临，就此拜拜，多少是好。」众僧连请不回。少时，风中果现出三位佛身，近灯来了。慌得那唐僧跑上桥顶，倒身下拜。行者急忙扯起道：「师父，不是好人，必定是妖邪也。」说不了，见灯光昏暗，呼的一声，把唐僧抱起，驾风而去。噫！不知是那山那洞真妖怪，积年假佛看金灯。諕得那八戒两边寻找，沙僧左右招呼。行者叫道：「兄弟，不须在此叫唤。师父乐极生悲，已被妖精摄去了。」那几个和尚害怕道：「爷爷，怎见得是妖精摄去？」行者笑道：「原来你这伙凡人累年不识，故被妖邪惑了，只说是真佛降祥，受此灯供。刚才风到处，现佛身者，就是三个妖精。我师父亦不能识，上桥顶就拜，却被他侮暗灯光，将器皿盛了油，连我师父都摄去。我略走迟了些儿，所以他三个化风而遁。」沙僧道：「师兄，这般却如之何？」行者道：「不必迟疑，你两个同众回寺，看守马匹、行李，等老孙趁此风追赶去也。」
重重丘壑，曲曲源泉。藤萝悬削壁，松柏挺虚岩。鹤鸣晨雾里，鴈唳晓云间。峨峨矗矗峰排戟，突突磷磷石砌磐。顶巅高万仞，峻岭叠千湾。野花佳木知春发，杜宇黄莺应景妍。能巍奕，实巉岩，古怪崎岖险又艰。停玩多时人不语，只听虎豹有声鼾。香獐白鹿随来往，玉兔青狼去复还。深涧水流千万里，回湍激石响潺潺。
大圣在山崖上正自找寻路径，只见四个人赶著三只羊，从西坡下，齐吆喝：「开泰。」大圣闪火眼金睛，仔细观看，认得是年、月、日、时四值功曹使者，隐像化形而来。大圣即掣出铁棒，幌一幌，碗来粗细，有丈二长短。跳下崖来，喝道：「你都藏头缩颈的那里走？」四值功曹见他说出风息，慌得喝散三羊，现了本相，闪下路傍施礼道：「大圣恕罪，恕罪。」行者道：「这一向也不曾用著你们，你们见老孙宽慢，都一个个弄懈怠了，见也不来见我一见，是怎么说？你们怎么不暗中保祐吾师，都往那里去？」功曹道：「你师父宽了禅性，在于金平府慈云寺贪欢，所以泰极生否，乐盛成悲，今被妖邪捕获。他身边有护法伽蓝保著哩。吾等知大圣连夜追寻，恐大圣不识山林，特来传报。」行者道：「你既传报，怎么隐姓埋名，赶著三个羊儿，吆吆喝喝作甚？」功曹道：「设此三羊，以应开泰之言，唤做『三阳开泰』，破解你师之否塞也。」行者恨恨的要打，见有此意，却就免之，收了棒，回嗔作喜道：「这座山可是妖精之处？」功曹道：「正是，正是。此山名青龙山，内有洞，名玄英洞。洞中有三个妖精：大的个名辟寒大王，第二个号辟暑大王，第三个号辟尘大王。这妖精在此有千年了。他自幼儿爱食酥合香油，当年成精，到此假装佛像，哄了金平府官员人等，设立金灯，灯油用酥合香油。他年年到正月半，变佛像收油。今年见你师父，他认得是圣僧之身，连你师父都摄在洞内，不日要割剐你师之肉，使酥合香油煎吃哩。你快用工夫，救援去也。」
行者闻言，喝退四功曹，转过山崖，找寻洞府。行未数里，只见那涧边有一石崖。崖下是座石屋，屋有两扇石门，半开半掩。门傍立有石碣，上有六字，却是「青龙山玄英洞」。行者不敢擅入，立定步，叫声：「妖怪！快送我师父出来。」那里唿喇一声，大开了门，跑出一阵牛头精，邓邓呆呆的问道：「你是谁，敢在这里呼唤！」行者道：「我本是东土大唐取经的圣僧唐三藏之大徒弟。路过金平府观灯，我师被你家魔头摄来。快早送还，免汝等性命；如或不然，掀翻你窝巢，教你群精都化为脓血。」
那些小妖听言，急入里边报道：「大王，祸事了，祸事了。」三个老妖正把唐僧拿在那洞中深远处，那里问甚么青红皂白，教小的选剥了衣裳，汲湍中清水洗净，算计要细切细剉，著酥合香油煎吃。忽闻得报声「祸事」，老大著惊，问是何故。小妖道：「大门前有一个毛脸雷公嘴的和尚嚷道：大王摄了他师父来，教快送出去，免吾等性命；不然，就要掀翻窝巢，教我们都化为脓血哩。」那老妖听说，个个心惊道：「才拿了这厮，还不曾问他个姓名来历。小的们，且把衣服与他穿了，带过来审他一审，端是何人，何自而来也。」
众妖一拥上前，把唐僧解了索，穿了衣服，推至座前。諕得唐僧战兢兢的跪在下面，只叫：「大王饶命，饶命。」三个妖精异口同声道：「你是那方来的和尚？怎么见佛像不躲，却冲撞我的云路？」唐僧磕头道：「贫僧是东土大唐驾下差来的，前往天竺国大雷音寺拜佛祖取经的。因到金平府慈云寺打斋，蒙那寺僧留过元宵看灯。正在金灯桥上，见大王显现佛像，贫僧乃肉眼凡胎，见佛就拜，故此冲撞大王云路。」那妖精道：「你那东土到此，路程甚远。一行共有几众？都叫甚名字？快实实供来，我饶你性命。」唐僧道：「贫僧俗名陈玄奘，自幼在金山寺为僧。后蒙唐皇敕赐在长安洪福寺为僧官。又因魏征丞相梦斩泾河老龙，唐王游地府，回生阳世，开设水陆大会，超度阴魂，蒙唐王又选赐贫僧为坛主，大阐都纲。幸观世音菩萨出现，指化贫僧，说西天大雷音寺有三藏真经，可以超度亡者升天，差贫僧来取，因赐号三藏，即倚唐为姓，所以人都呼我为唐三藏。我有三个徒弟。第一个姓孙，名悟空行者，乃齐天大圣归正。」群妖闻得此名，著了一惊道：「这个齐天大圣，可是五百年前大闹天宫的？」唐僧道：「正是，正是。第二个姓猪，名悟能八戒，乃天蓬大元帅转世。第三个姓沙，名悟净和尚，乃卷帘大将临凡。」
三个妖王听说，个个心惊道：「早是不曾吃他。小的们，且把唐僧将铁链锁在后面，待拿他三个徒弟来凑吃。」遂点了一群山牛精、水牛精、黄牛精，各持兵器，走出门，掌了号头，摇旗擂鼓。三个妖披挂整齐，都到门外喝道：「是谁人敢在我这里吆喝？」行者闪在石崖上，仔细观看，那妖精生得：
彩面环睛，二角峥嵘。尖尖四只耳，灵窍闪光明。一体花纹如彩画，满身锦绣若蜚英。第一个，头顶狐裘花帽暖，一脸昂毛热气腾；第二个，身挂轻纱飞烈焰，四蹄花莹玉玲玲；第三个，威雄声吼如雷振，獠牙尖利赛银针。个个勇而猛，手持三样兵：一个使钺斧，一个大刀能；但看第三个，肩上横担扢挞藤。
孙行者看了一会，忍耐不得，上前高叫道：「泼贼怪！认得老孙么？」那妖喝道：「你是那闹天宫的孙悟空？真个是闻名不曾见面，见面羞杀天神。你原来是这等个猢狲儿。」行者大怒，骂道：「我把你这个偷灯油的贼，油嘴妖怪，不要胡谈，快还我师父来。」赶近前，抡铁棒就打；那三个老妖举三般兵器，急架相迎。这一场在山凹中好杀：
钺斧钢刀扢挞藤，猴王一棒敢来迎。辟寒辟暑辟尘怪，认得齐天大圣名。棒起致令神鬼怕，斧来刀砍乱飞腾。好一个混元有法真空像，抵住三妖假佛形。那三个偷油润鼻今年犯，务捉钦差驾下僧。这个因师不惧山程远，那个为嘴常年设献灯。乒乓只听刀斧响，劈朴惟闻棒有声。冲冲撞撞三攒一，架架遮遮各显能。一朝斗至天将晚，不知那个亏输那个赢。
孙行者一条棒与那三个妖魔斗经百五十合，天色将晚，胜负未分。只见那辟尘大王把扢挞藤闪一闪，跳过阵前，将旗摇了一摇。那伙牛头怪簇拥上前，把行者围在垓心，各抡兵器，乱打将来。行者见事不谐，唿喇的纵起觔斗云，败阵而走。那妖更不来赶，招回群妖，安排些晚食，众各吃了。也叫小妖送一碗与唐僧，只待拿住孙行者等才要整治。那师父一则长斋，二则愁苦，哭啼啼的未敢沾唇不题。
却说行者驾云回至慈云寺内，叫声：「师弟。」那八戒、沙僧正自盼望商量，听得叫时，一齐出接道：「哥哥，如何去这一日方回？端的师父下落何如？」行者笑道：「昨夜闻风而赶，至天晓，到一山，不见。幸四值功曹传信道：那山叫做青龙山，山中有一玄英洞。洞中有三个妖精，唤做辟寒大王、辟暑大王、辟尘大王。原来积年在此偷油，假变佛像，哄了金平府官员人等。今年遇见我们，他不知好歹，反连师父都摄去。老孙审得此情，吩咐功曹等众暗中保护师父，我寻近门前叫骂。那三怪齐出，都像牛头鬼形。第一个使钺斧，第二个使大刀，第三个使藤棍。后引一窝子牛头鬼怪，摇旗擂鼓，与老孙斗了一日，杀个手平。那妖王摇动旗，小妖都来。我见天晚，恐不能取胜，所以驾觔斗回来也。」八戒道：「那里想是酆都城鬼王弄喧？」沙僧道：「你怎么就猜道是酆都城鬼王弄喧？」八戒笑道：「哥哥说是牛头鬼怪，故知之耳。」行者道：「不是，不是。若论老孙看那怪，是三只犀牛成的精。」八戒道：「若是犀牛，且拿住他，锯下角来，倒值好几两银子哩。」
正说处，众僧道：「孙老爷可吃晚斋？」行者道：「方便吃些儿，不吃也罢。」众僧道：「老爷征战这一日，岂不饥了？」行者笑道：「这日把儿那里便得饥？老孙曾五百年不吃饮食哩。」众僧不知是实，只以为说笑。须臾拿来，行者也吃了。道：「且收拾睡觉，待明日我等都去相持，拿住妖王，庶可救师父也。」沙僧在傍道：「哥哥说那里话！常言道：『停留长智。』那妖精倘或今晚不睡，把师父害了，却如之何？不若如今就去，嚷得他措手不及，方才好救师父。少迟，恐有失也。」八戒闻言，抖擞神威道：「沙兄弟说得是，我们都趁此月光去降魔耶。」行者依言，即吩咐寺僧：「看守行李、马匹，待我等把妖精捉来，对本府刺史证其假佛，免却灯油，以苏概县小民之困，却不是好？」众僧遵命。他三个遂纵起祥云，出城而去。正是那：
