师徒四众进前行处，渐觉热气蒸人。三藏勒马道：「如今正是秋天，却怎返有热气？」八戒道：「原来不知。西方路上有个斯哈哩国，乃日落之处，俗呼为天尽头。若到申酉时，国王差人上城，擂鼓吹角，混杂海沸之声。日乃太阳真火，落于西海之间，如火淬水，接声滚沸。若无鼓角之声混耳，即振杀城中小儿。此地热气蒸人，想必到日落之处也。」大圣听说，忍不住笑道：「呆子莫乱谈。若论斯哈哩国，正好早哩。似师父朝三暮二的这等担阁，就从小至老，老了又小，老小三生，也还不到。」八戒道：「哥啊！据你说，不是日落之处，为何这等酷热？」沙僧道：「想是天时不正，秋行夏令故也。」他三个正都争讲，只见那路傍有座庄院，乃是红瓦盖的房舍，红砖砌的垣墙，红油门扇，红漆板榻，一片都是红的。三藏下马道：「悟空，你去那人家问个消息，看那炎热之故何也？」
那老者猛擡头，看见行者，吃了一惊，拄著竹杖，喝道：「你是那里来的怪人？在我这门首何干？」行者答礼道：「老施主休怕我，我不是甚么怪人。贫僧是东土大唐钦差上西方求经者。师徒四人，适至宝方，见天气蒸热，一则不解其故，二来不知地名，特拜问指教一二。」那老者却才放心，笑云：「长老勿罪。我老汉一时眼花，不识尊颜。」行者道：「不敢。」老者又问：「令师在那条路上？」行者道：「那南首大路上立的不是？」老者教：「请来，请来。」行者欢喜，把手一招，三藏即同八戒、沙僧，牵白马，挑行李近前，都对老者作礼。
老者见三藏丰姿标致，八戒、沙僧相貌奇稀，又惊又喜。只得请入里坐，教小的们看茶，一壁厢办饭。三藏闻言，起身称谢道：「敢问公公：贵处遇秋，何返炎热？」老者道：「敝地唤做火焰山，无春无秋，四季皆热。」三藏道：「火焰山却在那边？可阻西去之路？」老者道：「西方却去不得。那山离此有六十里远，正是西方必由之路，却有八百里火焰，四周围寸草不生。若过得山，就是铜脑盖，铁身躯，也要化成汁哩。」三藏闻言，大惊失色，不敢再问。
只见门外一个少年男子，推一辆红车儿，住在门傍，叫声：「卖糕。」大圣拔根毫毛，变个铜钱，问那人买糕。那人接了钱，不论好歹，揭开车儿上衣裹，热气腾腾，拿出一块糕，递与行者。行者托在手中，好似火里烧的灼炭，煤炉内的红钉。你看他左手倒在右手，右手换在左手，只道：「热热热，难吃难吃！」那男子笑道：「怕热，莫来这里，这里是这等热。」行者道：「你这汉子好不明理。常言道：『不冷不热，五谷不结。』他这等热得很，你这糕粉自何而来？」那人道：「若知糕粉米，敬求铁扇仙。」行者道：「铁扇仙怎的？」那人道：「铁扇仙有柄芭蕉扇，求得来，一扇息火，二扇生风，三扇下雨。我们就布种，及时收割，故得五谷养生；不然，诚寸草不能生也。」
行者闻言，急抽身走入里面，将糕递与三藏道：「师父放心，且莫隔年焦著。吃了糕，我与你说。」长老接糕在手，向本宅老者道：「公公请糕。」老者道：「我家的茶饭未奉，敢吃你糕？」行者笑道：「老人家，茶饭倒不必赐，我问你：铁扇仙在那里住？」老者道：「你问他怎的？」行者道：「适才那卖糕人说，此仙有柄芭蕉扇。求将来，一扇息火，二扇生风，三扇下雨，你这方布种收割，才得五谷养生。我欲寻他讨来搧息火燄山过去，且使这方依时收种，得安生也。」老者道：「固有此说，你们却无礼物，恐那圣贤不肯来也。」三藏道：「他要甚礼物？」老者道：「我这里人家，十年拜求一度。四猪四羊、花红表里、异香时果、鸡鹅美酒，沐浴虔诚，拜到那仙山，请他出洞，至此施为。」行者道：「那山坐落何处？唤甚地名？有几多里数？等我问他要扇子去。」老者道：「那山在西南方，名唤翠云山。山中有一仙洞，名唤芭蕉洞。我这里众信人等去拜仙山，往回要走一月，计有一千四百五六十里。」行者笑道：「不打紧，就去就来。」那老者道：「且住，吃些茶饭，办些干粮，须得两人做伴。那路上没有人家，又多狼虎，非一日可到，莫当耍子。」行者笑道：「不用，不用。我去也。」说一声，忽然不见。那老者慌张道：「爷爷呀！原来是腾云驾雾的神人也。」
行者近前作礼道：「樵哥，问讯了。」那樵子撇了柯斧，答礼道：「长老何往？」行者道：「敢问樵哥，这可是翠云山？」樵子道：「正是。」行者道：「有个铁扇仙的芭蕉洞，在何处？」樵子笑道：「这芭蕉洞虽有，却无个铁扇仙，只有个铁扇公主，又名罗刹女。」行者道：「人言他有一柄芭蕉扇，能熄得火焰山，敢是他么？」樵子道：「正是，正是。这圣贤有这件宝贝，善能熄火，保护那方人家，故此称为铁扇仙。我这里人家用不著他，只知他叫做罗刹女，乃大力牛魔王妻也。」
行者闻言，大惊失色，心中暗想道：「又是冤家了。当年伏了红孩儿，说是这厮养的。前在那解阳山破儿洞遇他叔子，尚且不肯与水，要作报仇之意；今又遇他父母，怎生借得这扇子耶？」樵子见行者沉思默虑，嗟叹不已，便笑道：「长老，你出家人，有何忧疑？这条小路儿向东去，不尚五六里，就是芭蕉洞，休得心焦。」行者道：「不瞒樵哥说，我是东土唐朝差往西天求经的唐僧大徒弟，前年在火云洞，曾与罗刹之子红孩儿有些言语，但恐罗刹怀仇不与，故生忧疑。」樵子道：「大丈夫鉴貌辨色，只以求扇为名，莫认往时之溲话，管情借得。」行者闻言，深深唱个大喏道：「谢樵哥教诲，我去也。」
山以石为骨，石作土之精。烟霞含宿润，苔藓助新青。嵯峨势耸欺蓬岛，幽静花香若海瀛。几树乔松栖野鹤，数株衰柳语山莺。诚然是千年古迹，万载仙踪。碧梧鸣彩凤，活水隐苍龙。曲迳荜萝垂挂，石梯藤葛攀笼。猿啸翠岩忻月上，鸟啼高树喜晴空。两林竹荫凉如雨，一迳花浓没绣绒。时见白云来远岫，略无定体漫随风。
行者上前叫：「牛大哥，开门，开门。」呀的一声，洞门开了，里边走出一个毛儿女，手中提著花篮，肩上担著锄子。真个是一身蓝缕无妆饰，满面精神有道心。行者上前迎著合掌道：「女童，累你转报公主一声：我本是取经的和尚，在西方路上，难过火焰山，特来拜借芭蕉扇一用。」那毛女道：「你是那寺里和尚？叫甚名字？我好与你通报。」行者道：「我是东土来的，叫做孙悟空和尚。」
那毛女即便回身，转于洞内，对罗刹跪下道：「奶奶，洞门外有个东土来的孙悟空和尚，要见奶奶，拜求芭蕉扇，过火焰山一用。」那罗刹听见「孙悟空」三字，便似撮盐入火，火上浇油，骨都都红生脸上，恶狠狠怒发心头。口中骂道：「这泼猴！今日来了。」叫：「丫鬟，取披挂，拿兵器来。」随即取了披挂，拿两口青锋宝剑，整束出来。行者在洞外闪过，偷看怎生打扮。只见他：
那罗刹出门，高叫道：「孙悟空何在？」行者上前，躬身施礼道：「嫂嫂，老孙在此奉揖。」罗刹咄的一声道：「谁是你的嫂嫂？那个要你奉揖？」行者道：「尊府牛魔王，当初曾与老孙结义，乃七兄弟之亲。今闻公主是牛大哥令正，安得不以嫂嫂称之？」罗刹道：「你这泼猴！既有兄弟之亲，如何坑陷我子？」行者佯问道：「令郎是谁？」罗刹道：「我儿是号山枯松涧火云洞圣婴大王红孩儿。被你倾了，我们正没处寻你报仇，你今上门纳命，我肯饶你？」行者满脸陪笑道：「嫂嫂原来不察理，错怪了老孙。你令郎因是捉了师父，要蒸要煮，幸亏了观音菩萨收他去，救出我师。他如今现在菩萨处做善财童子，实受了菩萨正果，不生不灭，不垢不净，与天地同寿，日月同庚。你倒不谢老孙保命之恩，返怪老孙，是何道理？」罗刹道：「你这个巧嘴的泼猴！我那儿虽不伤命，再怎生得到我的跟前，几时能见一面？」行者笑道：「嫂嫂要见令郎，有何难处？你且把扇子借我，搧息了火，送我师父过去，我就到南海菩萨处请他来见你，就送扇子还你，有何不可？那时节，你看他可曾损伤一毫？如有些须之伤，你也怪得有理；如比旧时标致，还当谢我。」罗刹道：「泼猴！少要饶舌，伸过头来，等我砍上几剑：若受得疼痛，就借扇子与你；若忍耐不得，教你早见阎君。」行者叉手向前，笑道：「嫂嫂切莫多言。老孙伸著光头，任尊意砍上多少，但没气力便罢。是必借扇子用用。」那罗刹不容分说，双手抡剑，照行者头上乒乒乓乓，砍有十数下，这行者全不认真。罗刹害怕，回头要走。行者道：「嫂嫂那里去？快借我使使。」那罗刹道：「我的宝贝原不轻借。」行者道：「既不肯借，吃你老叔一棒。」
裙钗本是修成怪，为子怀仇恨泼猴。行者虽然生狠怒，因师路阻让娥流。先言拜借芭蕉扇，不展骁雄耐性柔。罗刹无知抡剑砍，猴王有意说亲由。女流怎与男儿斗，到底男刚压女流。这个金箍铁棒多凶猛，那个霜刃青锋甚紧稠。劈面打，照头丢，恨苦相持不罢休。左挡右遮施武艺，前迎后架骋奇谋。却才斗到沉酣处，不觉西方坠日头。罗刹忙将真扇子，一搧挥动鬼神愁。
那大圣飘飘荡荡，左沉不能落地，右坠不得存身。就如旋风翻败叶，流水淌残花。滚了一夜，直至天明，方才落在一座山上，双手抱住一块峰石。定性良久，仔细观看，却才认得是小须弥山。大圣长叹一声道：「好利害妇人！怎么就把老孙送到这里来了？我当年曾记得在此处告求灵吉菩萨降黄风怪救我师父。那黄风岭至此直南上有三千余里，今在西路转来，乃东南方隅，不知有几万里。等我下去问灵吉菩萨一个消息，好回旧路。」
正踌躇间，又听得钟声响亮，急下山坡，径至禅院。那门前道人认得行者的形容，即入里面报道：「前年来请菩萨去降黄风怪的那个毛脸大圣又来了。」菩萨知是悟空，连忙下宝座相迎，入内施礼道：「恭喜，取经来耶？」悟空答道：「正好未到，早哩，早哩。」灵吉道：「既未曾得到雷音，何以回顾荒山？」行者道：「自上年蒙盛情降了黄风怪，一路上不知历过多少苦楚。今到火焰山，不能前进，询问土人，说有个铁扇仙，芭蕉扇搧得火灭，老孙特去寻访。原来那仙是牛魔王的妻，红孩儿的母。他说我把他儿子做了观音菩萨的童子，不得常见，恨我为仇，不肯借扇，与我争斗。他见我的棒重难撑，遂将扇子把我一搧，搧得我悠悠荡荡，直至于此，方才落住。故此轻造禅院，问个归路。此处到火焰山，不知有多少里数？」灵吉笑道：「那妇人唤名罗刹女，又叫做铁扇公主。他的那芭蕉扇本是昆仑山后，自混沌开辟以来，天地产成的一个灵宝，乃太阴之精叶，故能灭火气。假若搧著人，要飘八万四千里，方息阴风。我这山到火焰山，只有五万余里，此还是大圣有留云之能，故止住了；若是凡人，正好不得住也。」行者道：「利害，利害！我师父却怎生得度那方？」灵吉道：「大圣放心。此一来，也是唐僧的缘法，合教大圣成功。」行者道：「怎见成功？」灵吉道：「我当年受如来教旨，赐我一粒定风丹、一柄飞龙杖。飞龙杖已降了风魔。这定风丹尚未曾见用，如今送了大圣，管教那厮搧你不动，你却要了扇子，搧息火，却不就立此功也？」行者低头作礼，感谢不尽。那菩萨即于衣袖中取出一个锦袋儿，将那一粒定风丹，与行者安在衣领里边，将针线紧紧缝了。送行者出门道：「不及留款。往西北上去，就是罗刹的山场也。」
行者辞了灵吉，驾觔斗云，径返翠云山，顷刻而至。使铁棒打著洞门叫道：「开门，开门！老孙来借扇子使使哩。」慌得那门里女童即忙来报：「奶奶，借扇子的又来了。」罗刹闻言，心中悚惧道：「这泼猴真有本事。我的宝贝搧著人，要去八万四千里，方能停止；他怎么才吹去，就回来也？这番等我一连搧他两三扇，教他找不著归路。」急纵身，结束整齐，双手提剑，走出门来道：「孙行者，你不怕我，又来寻死？」行者笑道：「嫂嫂勿得悭吝，是必借我使使，保得唐僧过山，就送还你。我是个志诚有余的君子，不是那借物不还的小人。」罗刹又骂道：「泼猢狲！好没道理，没分晓。夺子之仇，尚未报得；借扇之意，岂得如心？你不要走，吃我老娘一剑。」大圣公然不惧，使铁棒劈手相迎。他两个往往来来，战经五七回合，罗刹女手软难抡，孙行者身强善敌。他见事势不谐，即取扇子，望行者搧了一扇，行者巍然不动。行者收了铁棒，笑吟吟的道：「这番不比那番，任你怎么搧来，老孙若动一动，就不算汉子。」那罗刹又搧两扇。果然不动。罗刹慌了，急收宝贝转回，走入洞里，将门紧紧关上。
行者见他闭了门，却就弄个手段，拆开衣领，把定风丹噙在口中。摇身一变，变作一个蟭蟟虫儿，从他门隙处钻进。只见罗刹叫道：「渴了，渴了，快拿茶来。」近侍女童，即将香茶一壶，沙沙的满斟一碗，冲起茶沫漕漕。行者见了欢喜，嘤的一翅，飞在茶沫之下。那罗刹渴极，接过茶，两三气都吃了。行者已到他肚腹之内，现原身，厉声高叫道：「嫂嫂，借扇子我使使。」罗刹大惊失色，叫：「小的们，关了前门否？」俱说：「关了。」他又说：「既关了门，孙行者如何在家里叫唤？」女童道：「在你身上叫哩。」罗刹道：「孙行者，你在那里弄术哩？」行者道：「老孙一生不会弄术，都是些真手段，实本事，已在尊嫂尊腹之内耍子，已见其肺肝矣。我知你也饥渴了，我先送你个坐碗儿解渴。」却就把脚往下一登。那罗刹小腹之中疼痛难禁，坐于地下叫苦。行者道：「嫂嫂休得推辞，我再送你个点心充饥。」又把头往上一顶。那罗刹心痛难禁，只在地上打滚，疼得他面黄唇白，只叫：「孙叔叔饶命。」
行者却才收了手脚道：「你才认得叔叔么？我看牛大哥情上，且饶你性命。快将扇子拿来我使使。」罗刹道：「叔叔，有扇，有扇，你出来拿了去。」行者道：「拿扇子我看了出来。」罗刹即叫女童拿一柄芭蕉扇，执在傍边。行者探到喉咙之上见了道：「嫂嫂，我既饶你性命，不在腰肋之下搠个窟窿出来，还自口出。你把口张三张儿。」那罗刹果张开口。行者还作个蟭蟟虫，先飞出来，丁在芭蕉扇上。那罗刹不知，连张三次，叫：「叔叔出来罢。」行者化原身，拿了扇子，叫道：「我在此间不是？谢借了，谢借了。」拽开步，往前便走。小的们连忙开了门，放他出洞。
这大圣拨转云头，径回东路，霎时按落云头，立在红砖壁下。八戒见了，欢喜道：「师父，师兄来了，来了。」三藏即与本庄老者同沙僧出门接著，同至舍内。把芭蕉扇靠在旁边道：「老官儿，可是这个扇子？」老者道：「正是，正是。」唐僧喜道：「贤徒有莫大之功。求此宝贝，甚劳苦了。」行者道：「劳苦倒也不说。那铁扇仙，你道是谁？那厮原来是牛魔王的妻，红孩儿的母，名唤罗刹女，又唤铁扇公主。我寻到洞外借扇，他就与我讲起仇隙，把我砍了几剑。是我使棒吓他，他就把扇子搧了我一下，飘飘荡荡，直刮到小须弥山。幸见灵吉菩萨，送了我一粒定风丹，指与归路。复至翠云山，又见罗刹女。罗刹女又使扇子，搧我不动，他就回洞。是老孙变作一个蟭蟟虫，飞入洞去。那厮正讨茶吃，是我又钻在茶沫之下，到他肚里，做起手脚。他疼痛难禁，不住口的叫我做叔叔饶命，情愿将扇借与我。我却饶了他，拿将扇来。待过了火焰山，仍送还他。」三藏闻言，感谢不尽。
师徒们俱拜辞老者，一路西来。约行有四十里远近，渐渐酷热蒸人。沙僧只叫：「脚底烙得慌。」八戒又道：「爪子烫得痛。」马比寻常又快，只因他热难停，十分躁进。行者道：「师父且请下马，兄弟们莫走。等我搧息了火，待风雨之后，地土冷些，再过山去。」行者果举扇，径至火边，尽力一搧，那山上火光烘烘腾起；再一扇，更著百倍；又一扇，那火足有千丈之高，渐渐烧著身体。行者急回，已将两股毫毛烧净。径跑至唐僧面前叫：「快回去，快回去。火来了，火来了。」
那师父爬上马，与八戒、沙僧，复东来有二十余里，方才歇下，道：「悟空，如何了呀？」行者丢下扇子道：「不停当，不停当，被那厮哄了。」三藏听说，愁促眉尖，闷添心上，止不住两泪交流，只道：「怎生是好？」八戒道：「哥哥，你急急忙忙叫回去是怎么说？」行者道：「我将扇子搧了一下，火光烘烘；第二扇，火气愈盛；第三扇，火头飞有千丈之高。若是跑得不快，把毫毛都烧尽矣。」八戒笑道：「你常说雷打不伤，火烧不损，如今何又怕火？」行者道：「你这呆子，全不知事。那时节用心防备，故此不伤；今日只为搧息火光，不曾捻避火诀，又未使护身法，所以把两股毫毛烧了。」沙僧道：「似这般火盛，无路通西，怎生是好？」八戒道：「只拣无火处走便罢。」三藏道：「那方无火？」八戒道：「东方、南方、北方俱无火。」又问：「那方有经？」八戒道：「西方有经。」三藏道：「我只欲往有经处去哩。」沙僧道：「有经处有火，无火处无经，诚是进退两难。」
师徒们正自胡谈乱讲，只听得有人叫道：「大圣不须烦恼，且来吃些斋饭再议。」四众回看时，见一老人，身披飘风氅，头顶偃月冠，手持龙头杖，足踏铁靿靴。后带著一个雕嘴鱼腮鬼，鬼头上顶著一个铜盆，盆内有些蒸饼糕糜、黄粮米饭。在于西路下躬身道：「我本是火焰山土地，知大圣保护圣僧，不能前进，特献一斋。」行者道：「吃斋小可，这火光几时灭得，让我师父过去？」土地道：「要灭火光，须求罗刹女借芭蕉扇。」行者去路旁拾起扇子道：「这不是？那火光越搧越著，何也？」土地看了，笑道：「此扇不是真的，被他哄了。」行者道：「如何方得真的？」那土地又控背躬身，微微笑道：
