却说孙大圣与八戒、沙僧辞陈老来至河边，道：「兄弟，你两个议定，那一个先下水？」八戒道：「哥啊，我两个手段不见怎的，还得你先下水。」行者道：「不瞒贤弟说，若是山里妖精，全不用你们费力；水中之事，我去不得。就是下海行江，我须要捻著避水诀，或者变化甚么鱼蟹之形，才去得；若是那般捻诀，却抡不得铁棒，使不得神通，打不得妖怪。我久知你两个乃惯水之人，所以要你两个下去。」沙僧道：「哥啊，小弟虽是去得，但不知水底如何。我等大家都去。哥哥变作甚么模样，或是我驮著你，分开水道，寻著妖怪的巢穴，你先进去打听打听。若是师父不曾伤损，还在那里，我们好努力征讨；假若不是这怪弄法，或者渰死师父，或者被妖吃了，我等不须苦求，早早的别寻道路何如？」行者道：「贤弟说得有理。你们那个驮我？」八戒暗喜道：「这猴子不知捉弄了我多少，今番原来不会水，等老猪驮他，也捉弄他捉弄。」呆子笑嘻嘻的叫道：「哥哥，我驮你。」行者就知有意，却便将计就计道：「是，也好，你比悟净还有些膂力。」八戒就背著他。
沙僧剖开水路，弟兄们同入通天河内。向水底下行有百十里远近，那呆子要捉弄行者。行者随即拔下一根毫毛，变做假身，伏在八戒背上；真身变作一个猪虱子，紧紧的贴在他耳朵里。八戒正行，忽然打个𨀁踵，得故子把行者往前一掼，扑的跌了一跤。原来那个假身本是毫毛变的，却就飘起去，无影无形。沙僧道：「二哥，你是怎么说？不好生走路，就跌在泥里，便也罢了，却把大哥不知跌在那里去了。」八戒道：「那猴子不禁跌，一跌就跌化了。兄弟，莫管他死活，我和你且去寻师父去。」沙僧道：「不好，还得他来。他虽不知水性，他比我们乖巧。若无他来，我不与你去。」行者在八戒耳朵里，忍不住高叫道：「悟净，老孙在这里也。」沙僧听得，笑道：「罢了，这呆子是死了，你怎么就敢捉弄他？如今弄得闻声不见面，却怎是好？」八戒慌得跪在泥里磕头道：「哥哥，是我不是了。待救了师父，上岸陪礼。你在那里做声？就諕杀我也。你请现原身出来，我驮著你，再不敢冲撞你了。」行者道：「是你还驮著我哩。我不弄你，你快走，快走。」那呆子絮絮叨叨，只管念诵著陪礼，爬起来与沙僧又进。
行了又有百十里远近，忽擡头望见一座楼台，上有「水鼋之第」四个大字。沙僧道：「这厢想是妖精住处，我两个不知虚实，怎么上门索战？」行者道：「悟净，那门里外可有水么？」沙僧道：「无水。」行者道：「既无水，你再藏隐在左右，待老孙去打听打听。」
好大圣，爬离了八戒耳朵里，却又摇身一变，变作个长脚虾婆，两三跳跳到门里。睁眼看时，只见那怪坐在上面，众水族摆列两边，有个斑衣鳜婆坐于侧手，都商议要吃唐僧。行者留心，两边寻找不见。忽看见一个大肚虾婆走将来，径往西廊下立定。行者跳到面前，称呼道：「姆姆，大王与众商议要吃唐僧，唐僧却在那里？」虾婆道：「唐僧被大王降雪结冰，昨日拿在宫后石匣中间。只等明日，他徒弟们不来吵闹，就奏乐享用也。」
行者闻言，演了一会，径直寻到宫后看，果有一个石匣，却像人家槽房里的猪槽，又似人间一口石棺材之样，量量足有六尺长短。却伏在上面，听了一会，只听得三藏在里面嘤嘤的哭哩。行者不言语，侧耳再听，那师父锉得牙响，哏了一声道：
行者忍不住叫道：「师父莫恨水灾。经云：『土乃五行之母，水乃五行之源。无土不生，无水不长。』老孙来了。」三藏闻得道：「徒弟啊，救我耶。」行者道：「你且放心，待我们擒住妖精，管教你脱难。」三藏道：「快些儿下手，再停一日，足足闷杀我也。」行者道：「没事，没事。我去也！」
急回头，跳将出去，到门外现了原身，叫：「八戒。」那呆子与沙僧近前道：「哥哥，如何？」行者道：「正是此怪骗了师父。师父未曾伤损，被怪物盖在石匣之下。你两个快早挑战，让老孙先出水面。你若擒得他就擒；擒不得，做个佯输，引他出水，等我打他。」沙僧道：「哥哥放心先去，待小弟们鉴貌辨色。」这行者捻著避水诀，钻出河中，停立岸边等候不题。
你看那猪八戒行凶，闯至门前，厉声高叫：「泼怪物！送我师父出来。」慌得那门里小妖急报：「大王，门外有人要师父哩。」妖邪道：「这定是那泼和尚来了。」教：「快取披挂兵器来。」众小妖连忙取出。妖邪结束了，执兵器在手，即命开门，走将出来。八戒与沙僧对列左右，见妖邪怎生披挂？好怪物，你看他：
头戴金盔晃且辉，身披金甲掣虹霓。
腰围宝带团珠翠，足踏烟黄靴样奇。
鼻准高隆如峤耸，天庭广阔若龙仪。
眼光闪灼圆还暴，牙齿钢锋尖又齐。
短发蓬松飘火焰，长须潇洒挺金锥。
口咬一枝青嫩藻，手拿九瓣赤铜锤。
一声咿哑门开处，响似三春惊蛰雷。
这等形容人世少，敢称灵显大王威。
妖邪出得门来，随后有百十个小妖，一个个抡枪舞剑，摆开两哨。对八戒道：「你是那寺里和尚？为甚到此喧嚷？」八戒喝道：「我把你这打不死的泼物！你前夜与我顶嘴，今日如何推不知来问我？我本是东土大唐圣僧之徒弟，往西天拜佛求经者。你弄玄虚，假做甚么灵感大王，专在陈家庄要吃童男童女。我本是陈清家一秤金，你不认得我么？」那妖怪道：「你这和尚，甚没道理。你变做一秤金，该一个冒名顶替之罪。我倒不曾吃你，反被你伤了我手背。已此让了你，你怎么又寻上我的门来？」八戒道：「你既让我，却怎么又弄冷风，下大雪，冻结坚冰，害我师父？快早送我师父出来，万事皆休；牙迸半个『不』字，你只看看手中钯，决不饶你。」妖邪闻言，微微冷笑道：「这和尚卖此长舌，胡夸大口。果然是我作冷下雪冻河，摄你师父。你今嚷上门来，思量取讨，只怕这一番不比那一番了：那时节，我因赴会，不曾带得兵器，误中你伤；你如今且休要走，我与你交敌三合。三合敌得我过，还你师父；敌不过，连你一发吃了。」
八戒道：「好乖儿子，正是这等说。仔细看钯。」妖邪道：「你原来是半路上出家的和尚。」八戒道：「我的儿，你真个有些灵感，怎么就晓得我是半路出家的？」妖邪道：「你会使钯，想是雇在那里种园，把他钉钯拐将来也。」八戒道：儿子，我这钯，不是那筑地之钯。你看：
巨齿铸就如龙爪，逊金妆来似蟒形。
若逢对敌寒风洒，但遇相持火焰生。
能与圣僧除怪物，西方路上捉妖精。
抡动烟云遮日月，使开霞彩照分明。
筑倒太山千虎怕，掀翻大海万龙惊。
饶你威灵有手段，一筑须教九窟窿。」
那个妖邪那里肯信，举铜锤劈头就打。八戒使钉钯架住道：「你这泼物，原来也是半路上成精的邪魔。」那怪道：「你怎么认得我是半路上成精的？」八戒道：「你会使铜锤，想是雇在那个银匠家扯炉，被你得了手，偷将出来的。」妖邪道：「这不是打银之锤。你看：
九瓣攒成花骨朵，一竿虚孔万年青。
原来不比凡间物，出处还从仙苑名。
绿房紫菂瑶池老，素质清香碧沼生。
因我用功抟炼过，坚如钢锐彻通灵。
枪刀剑戟浑难赛，钺斧戈矛莫敢经。
纵让他钯能利刃，汤著吾锤迸折钉。」
沙和尚见他两个攀话，忍不住近前高叫道：「那怪物休得朗言。古人云：『口说无凭，做出便见。』不要走，且吃我一杖。」妖邪使锤杆架住道：「你也是半路里出家的和尚。」沙僧道：「你怎么认得？」妖邪道：「你这模样，像一个磨博士出身。」沙僧道：「如何认得我像个磨博士？」妖邪道：「你不是磨博士，怎么会使赶面杖？」沙僧骂道：「你这孽障，是也不曾见：
这般兵器人间少，故此难知宝杖名。
出自月宫无影处，梭罗仙木琢磨成。
外边嵌宝霞光耀，内里钻金瑞气凝。
先日也曾陪御宴，今朝秉正保唐僧。
西方路上无知识，上界宫中有大名。
唤做降妖真宝杖，管教一下碎天灵。」
铜锤宝杖与钉钯，悟能悟净战妖邪。一个是天蓬临世界，一个是上将降天涯。他两个夹攻水怪施威武，这一个独抵神僧势可夸。有分有缘成大道，相生相克秉恒沙。土克水，水干见底；水生木，木旺开花。禅法参修归一体，还丹炮炼伏三家。土是母，发金芽，金生神水产婴娃；水为本，润木华，木有辉煌烈火霞。攒簇五行皆别异，故然变脸各争差。看他那铜锤九瓣光明好，宝杖千丝彩绣佳。钯按阴阳分九曜，不明解数乱如麻。捐躯弃命因僧难，舍死忘生为释迦。致使铜锤忙不坠，左遮宝杖右遮钯。
三人在水底下斗经两个时辰，不分胜败。猪八戒料道不得赢他，对沙僧丢了个眼色。二人诈败佯输，各拖兵器，回头就走。那怪物教：「小的们，扎住在此，等我追赶上这厮，捉将来与汝等凑吃哑。」你看他如风吹败叶，似雨打残花，将他两个赶出水面。
那孙大圣在东岸上眼不转睛，只望著河边水势。忽然见波浪翻腾，喊声号吼，八戒先跳上岸道：「来了，来了。」沙僧也到岸边道：「来了，来了。」那妖邪随后叫：「那里走？」才出头，被行者喝道：「看棍。」那妖邪闪身躲过，使铜锤急架相还。一个在河边涌浪，一个在岸上施威。搭上手未经三合，那妖遮架不住，打个花，又淬于水里，遂此风平浪息。
行者回转高崖道：「兄弟们，辛苦啊。」沙僧道：「哥啊，这妖精他在岸上觉得不济，在水底也尽利害哩，我与二哥左右齐攻，只战得个两平。却怎么处置，救师父也？」行者道：「不必疑迟，恐被他伤了师父。」八戒道：「哥哥，我这一去哄他出来，你莫做声，但只在半空中等候。估著他钻出头来，却使个捣蒜打，照他顶门上著著实实一下。纵然打不死他，好道也护疼发晕，却等老猪赶上一钯，管教他了帐。」行者道：「正是，正是，这叫做『里迎外合』，方可济事。」他两个复入水中不题。
却说那妖邪败阵逃生，回归本宅，众妖接到宫中，鳜婆上前问道：「大王赶那两个和尚到那方来？」妖邪道：「那和尚原来还有一个帮手。他两个跳上岸去，那帮手抡一条铁棒打我，我闪过与他相持。也不知他那棍子有多少斤重，我的铜锤莫想架得他住，战未三合，我却败回来也。」鳜婆道：「大王，可记得那帮手是甚相貌？」妖邪道：「是一个毛脸雷公嘴、查耳朵、折鼻梁、火眼金睛和尚。」鳜婆闻说，打了一个寒噤道：「大王啊，亏了你识俊，逃了性命；若再三合，决然不得全生。那和尚我认得他。」妖邪道：「你认得他是谁？」鳜婆道：「我当年在东洋海内，曾闻得老龙王说他的名誉，乃是五百年前大闹天宫混元一气上方太乙金仙美猴王齐天大圣。如今归依佛教，保唐僧往西天取经，改名唤做孙悟空行者。他的神通广大，变化多端，大王你怎么惹他？今后再莫与他战了。」
说不了，只见门里小妖来报：「大王，那两个和尚又来门前索战哩。」妖精道：「贤妹所见甚长，再不出去，看他怎么。」急传令教：「小的们，把门关紧了。正是『任君门外叫，只是不开门』。让他缠两日，性摊了回去时，我们却不自在受用唐僧也？」那小妖一齐都搬石头，塞泥块，把门闭杀。
八戒与沙僧连叫不出，呆子心焦，就使钉钯筑门。那门已此紧闭牢关，莫想能够。被他七八钯，筑破门扇，里面却都是泥土石块，高叠千层。沙僧见了道：「二哥，这怪物惧怕之甚，闭门不出，我和你且回上河崖，再与大哥计较去来。」八戒依言，径转东岸。
那行者半云半雾，提著铁棒等哩。看见他两个上来，不见妖怪，即按云头，迎至岸边，问道：「兄弟，那话儿怎么不上来？」沙僧道：「那怪物紧闭宅门，再不出来见面。被二哥打破门扇看时，那里面都是些泥土石块，实实的叠住了。故此不能得战，却来与哥哥计议，再怎么设法去救师父。」行者道：「似这般却也无法可治。你两个只在河岸上巡视著，不可放他往别处走了，待我去来。」八戒道：「哥哥，你往那里去？」行者道：「我上普陀岩拜问菩萨，看这妖怪是那里出身，姓甚名谁。寻著他的祖居，拿了他的家属，捉了他的四邻，却来此擒怪救师。」八戒笑道：「哥啊，这等干，只是忒费事，担搁了时辰了。」行者道：「管你不费事，不担搁，我去就来。」
好大圣，急纵祥光，躲离河口，径赴南海。那里消半个时辰，早望见落伽山不远。低下云头，径至普陀崖上。只见那二十四路诸天与守山大神、木叉行者、善财童子、捧珠龙女，一齐上前，迎著施礼道：「大圣何来？」行者道：「有事要见菩萨。」众神道：「菩萨今早出洞，不许人随，自入竹林里观玩。知大圣今日必来，吩咐我等在此候接大圣，不可就见。请在翠岩前聊坐片时，待菩萨出来。」
这个美猴王，性急能鹊薄。
诸天留不住，要往里边跸。
拽步入深林，睁眼偷觑著。
远观救苦尊，盘坐衬残箬。
懒散怕梳妆，容颜多绰约。
散挽一窝丝，未曾戴缨络。
不挂素蓝袍，贴身小袄缚。
漫腰束锦裙，赤了一双脚。
披肩绣带无，精光两臂膊。
玉手执钢刀，正把竹皮削。
行者不敢强，只得走出竹林，对众诸天道：「菩萨今日又重置家事哩。怎么不坐莲台，不妆饰，不喜欢，在林里削篾做甚？」诸天道：「我等却不知。今早出洞，未曾妆束，就入林中去了。又教我等在此接候大圣，必然为大圣有事。」行者没奈何，只得等候。
不多时，只见菩萨手提一个紫竹篮儿，出林道：「悟空，我与你救唐僧去来。」行者慌忙跪下道：「弟子不敢催促，且请菩萨著衣登座。」菩萨道：「不消著衣，就此去也。」那菩萨撇下诸天，纵祥云腾空而去。孙大圣只得相随。
顷刻间，到了通天河界。八戒与沙僧看见道：「师兄性急，不知在南海怎么乱嚷乱叫，把一个未梳妆的菩萨逼将来也。」说不了，到于河岸。二人下拜道：「菩萨，我等擅干，有罪，有罪。」菩萨即解下一根束袄的丝绦，将篮儿拴定，提著丝绦，半踏云彩，抛在河中，往上溜头扯著，口念颂子道：「死的去，活的住。死的去，活的住！」念了七遍，提起篮儿，但见那篮里亮灼灼一尾金鱼，还斩眼动鳞。菩萨叫：「悟空，快下水救你师父耶。」行者道：「未曾拿住妖邪，如何救得师父？」菩萨道：「这篮儿里不是？」八戒与沙僧拜问道：「这鱼儿怎生有那等手段。」菩萨道：「他本是我莲花池里养大的金鱼，每日浮头听经，修成手段。那一柄九瓣铜锤，乃是一枝未开的菡萏，被他运炼成兵。不知是那一日海潮泛涨，走到此间。我今早扶栏看花，却不见这厮出拜。掐指巡纹，算著他在此成精，害你师父，故此未及梳妆，运神功，织个竹篮儿擒他。」
行者道：「菩萨，既然如此，且待片时，我等叫陈家庄众信人等，看看菩萨的金面：一则留恩；二来说此收怪之事，好教凡人信心供养。」菩萨道：「也罢，你快去叫来。」那八戒与沙僧一齐飞跑至庄前，高呼道：「都来看活观音菩萨，都来看活观音菩萨。」一庄老幼男女，都向河边，也不顾泥水，都跪在里面，磕头礼拜。内中有善图画者，传下影神，这才是鱼篮观音现身。当时菩萨就归南海。
八戒与沙僧分开水道，径往那水鼋之第找寻师父。原来那里边水怪鱼精，尽皆死烂。却入后宫，揭开石匣，驮著唐僧，出离波津，与众相见。那陈清兄弟叩头称谢道：「老爷不依小人劝留，致令如此受苦。」行者道：「不消说了。你们这里人家，下年再不用祭赛，那大王已此除根，永无伤害。陈老儿，如今才好累你，快寻一只船儿，送我们过河去也。」那陈清道：「有有有。」就教解板打船。众庄客闻得此言，无不喜舍。那个道：「我买桅篷。」这个道：「我办篙桨。」有的说：「我出绳索。」有的说：「我雇水手。」
那老鼋又叫：「大圣，不要打船，我送你师徒过去。」行者抡著铁棒道：「我把你这个孽畜！若到边前，这一棒就打死你。」老鼋道：「我感大圣之恩，情愿办好心送你师徒，你怎么反要打我？」行者道：「与你有甚恩惠？」老鼋道：「大圣，你不知这底下水鼋之第，乃是我的住宅，自历代以来，祖上传留到我。我因省悟本根，养成灵气，在此处修行，被我将祖居翻盖了一遍，立做一个水鼋之第。那妖邪乃九年前海啸波翻，他赶潮头，来于此处，仗逞凶顽，与我争斗，被他伤了我许多儿女，夺了我许多眷族。我斗他不过，将巢穴白白的被他占了。今蒙大圣至此搭救唐师父，请了观音菩萨扫净妖氛，收去怪物，将第宅还归于我。我如今团𪢮老小，再不须挨土帮泥，得居旧舍。此恩重若丘山，深如大海。且不但我等蒙惠，只这一庄上人，免得年年祭赛，全了多少人家儿女。此诚所谓一举而两得之恩也，敢不报答。」行者闻言，心中暗喜，收了铁棒道：「你端的是真实之情么？」老鼋道：「因大圣恩德洪深，怎敢虚谬？」行者道：「既是真情，你朝天赌咒。」那老鼋张著红口，朝天发誓道：「我若真情不送唐僧过此通天河，将身化为血水。」行者笑道：「你上来，你上来。」
老鼋却才负近岸边，将身一纵，爬上河崖。众人近前观看，有四丈围圆的一个大白盖。行者道：「师父，我们上他身，渡过去也。」三藏道：「徒弟呀，那层冰厚冻，尚且邅迍，况此鼋背，恐不稳便。」老鼋道：「师父放心。我比那层冰厚冻，稳得紧哩，但歪一歪，不成功果。」行者道：「师父啊，凡诸众生，会说人话，决不打诳语。」教：「兄弟们，快牵马来。」
到了河边，陈家庄老幼男女一齐来拜送。行者教把马牵在白鼋盖上，请唐僧站在马的颈项左边，沙僧站在右边，八戒站在马后，行者站在马前。又恐那鼋无礼，解下虎觔绦子，穿在老鼋的鼻之内，扯起来，像一条缰绳。却使一只脚踏在盖上，一只脚登在头上；一只手执著铁棒。一只手扯著缰绳；叫道：「老鼋，慢慢走啊，歪一歪儿，就照头一下。」老鼋道：「不敢，不敢。」他却蹬开四足，踏水面如行平地。众人都在岸上焚香叩头，都念「南无阿弥陀佛」。这正是：真罗汉临凡，活菩萨出现。众人只拜的望不见形影方回，不题。
却说那师父驾著白鼋，那消一日，行过了八百里通天河界，干手干脚的登岸。三藏上崖，合手称谢道：「老鼋累你，无物可赠，待我取经回谢你罢。」老鼋道：「不劳师父赐谢。我闻得西天佛祖无灭无生，能知过去未来之事。我在此间整修行了一千三百余年，虽然延寿身轻，会说人语，只是难脱本壳。万望老师父到西天与我问佛祖一声，看我几时得脱本壳，可得一个人身？」三藏响允道：「我问，我问。」那老鼋才淬水中去了。
